스톡 옵션의 세금 영향을 커버하기 위해 매각

보험 판매 (보류 및 보류) - 세금 관련.
나는 430 가지의 스톡 옵션 ( "NQSO가 아닌 ISO라고 생각하는)"을 "매도 커버"방식으로 팔았습니다. 본질적으로이 거래는 2 건의 거래, 즉 232 건의 매각과 198 건의 주식 매입 (행사 및 보유)으로 나뉘어졌습니다. 이제 232의 판매가 MoganStanley의 1099-B에보고되고 모든 것이 잘됩니다 (비용 기준을 수정 한 후). 그러나 198 주를 매입 (행사 및 보유) 할 수있는 방법이 없습니다. 나는 W-2 계좌에 세금이 부과되었을 것입니다. 그렇다면 TurboTax에서 어떻게 처리해야합니까? 나는 어떤 선택권도없는 것처럼 보인다.
미리 감사드립니다.
왜 이걸보고하고 싶니?
동일한 주제와 관련하여 여러 게시물을 읽은 후 여기에 추가하려는 추가 정보가 있습니다. 옵션은 ISO가 아닌 NQSO이며 확인했습니다. 그래도 운동 및 홀드 ISO 인터뷰 (탐험 만하기)를 시도하면 전체 금액이 추가 AMT로 계산됩니다. AMT = 구입 한 주식의 수 * (운동시의 공정한 시장 가격 - 부여 가격) = 198 * (112-29) = 16434 / - 터보 세금이 말하는 AMT 형태의 추가 세금 부채입니다. 이 말이 맞는지 확실하지 않습니다. 나는 또한 운동에 대한 세금을 냈고 약 6000 / -. 그게 어디서 설명되고 있는지. 또한 주식이 NQSO 일 때 ISO 옵션을 사용해야하는지 잘 모르겠습니다. 제발 조언. 감사.
왜 이걸보고하고 싶니?
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1 명이이 사람을 찾았습니다.
"이것이 맞는지 확실하지 않습니다."
올바르지 않습니다. NQSO는 ISO보다 세금면에서 완전히 다른 방식으로 취급됩니다.
ISO는 행사에서 보상금을 만들지 않습니다. NQSO는 행사시 보상금을 창출합니다. ISO를 통해 취득하고 연말까지 판매하지 않는 주식은 AMT 기본 품목입니다. NQSO를 통해 취득하고 연말까지 판매하지 않는 주식은 AMT 기본 설정 항목이 아닙니다. ISO를 통해 인수하면 보상을받을 수 있음 NQSO를 통해 취득한 주식을 판매한다고해서 보상이 발생하지는 않습니다.
따라서 취득한 주식과 연말까지 판매하지 않은 주식을 "설명"할 필요가 없습니다. 이 시점에서이 주식은 당신이 중개인을 통해 살 수도있는 주식과 구별 할 수 없습니다.
왜 이걸보고하고 싶니?
답변 해 주셔서 감사 드리며 AMT 기본 설정 항목이 아니라는 점을 안심입니다. 그러나 내 다른 관심사는 세금에 관한 것입니다. 나의 W2는 정상적인 판매와 운동 및 보관을 고려한 나의 주식 이득과 주식 세를 보여줍니다. 그러나 Turbo Tax에서는 그 숫자를 집계하거나 집계 할 수 없습니다. 설명해 드리겠습니다.
총 주식은 430대로 매도합니다. 그것은 232의 판매와 198의 운동과 보류로 전환되었습니다. 이제 W2는 두 판매를 모두 고려하여 주식 이득과 주식 세를 보여줍니다. W2 당 총 주식 이익은 232 * (판매 가격 - 보조금 가격) + 198 * (공정 시장 가격 - 보조금 가격)입니다. 이것은 400 종목 모두를 차지합니다. 마찬가지로 주식 세는 모건 스탠리 (Morgan Stanley)에보고 된 바와 같이이 두 거래에 대해 지불 한 세금의 합계입니다. 여태까지는 그런대로 잘됐다. 모든 것이 일치합니다. 그러나 "Turbo Tax"에서 나의 주식 이득에 대해서 232 점만보고 할 때, 내가 만든 가상의 / 가상의 돈과 내가 현재 보유하고있는 198 개의 주식에 대해 지불 한 세금을 설명 할 수는 없습니다. 판매). 주식이 아직 팔리지 않았다는 데 동의 했으므로 Morgan Stanley는 1099-B에서 아무 것도보고하지 않습니다. 그러나 W2는 소득 조각과 세금 조각을 모두 보여주고 있습니다. (실제로이 세금을 납부했을 때 세금을 냈습니다). 그래서 내가보고해야하는 것을보고하지 않는 것 같습니다. 그렇지 않니?
도와주세요. 보시다시피 시간이 부족합니다. 매우 감사.
왜 이걸보고하고 싶니?
"이제 W2는이 두 가지 판매를 고려하여 주식 이득과 주식세를 보여줍니다."
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다시 한번 감사드립니다. 나는 1099-Bs에서 일반적으로보고 된 잘못된 비용 기준에 대해 이해하고 있으며, 이미 터보 세금 면접을 사용하여 해당 정보를 수정했습니다. 당신 말이 맞아요, 결과 거래가 약 25의 작은 손실을 보여줍니다 - 위원회는. 232의 판매는 전적으로 "올바르게"설명됩니다. 나는 그것에 대해 전혀 걱정하지 않는다. 그것은 단지 198 (운동과 보류)입니다. 불행히도 나는 주머니에 들어가서 넘기는 것에 대한 비유를 얻지 못했습니다. 미안합니다. 그러나 W2가 약간의 추가 소득과 운동과 보류 때문에 이미 지불 한 해당 세금을 보여주는 경우에도 동일한 것에 대해 Turbo Tax에 신고하지 않아도됩니다. 2016 년에 실제 판매가 이루어지지 않았기 때문에 앞으로해야 할 일이 무엇이든 할 필요가 없다고해도. 2017 년에 주식을 매각한다고 가정 해 봅시다. 저는 2016 년에 그 주식을 취득하는 비용에 대해 세금을 이미 냈습니다. 이제 2017 년에 어떻게 설명 될 것입니까? 나는 너를 혼란스럽게하지 않기를 바란다.
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"만약 W2가 약간의 추가 소득과 운동과 보류 때문에 이미 지불 한 해당 세금을 보여 준다면 Turbo Tax에 똑같이 말하지 않아도됩니다."
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자, 저는 보상에 대한 당신의 요지와 그에 대한 W2에 대한보고를 이해합니다. 나는 올해 (2016 년) 198 개의 주식을 전혀 염려 할 필요가없는 것처럼 보인다. 남은 유일한 질문은 다음과 같습니다. 2017 년에이 198 개의 주식을 매각 할 때보고 된 비용 기준을 조정하고 2016 년에이 주식을 인수 할 때 이미 세금을 지불했다는 사실을 Turbo Tax에 알릴 수 있습니까? 예를 들어 주가가 2016 년에 인수 한 가격에서 10 달러가 인상되었다고하자. 그러면 2016 년에 다른 모든 세금이 이미 지불되었으므로 해당 세금은이 10 % 인상에 한해 적용됩니다.
이 모든 도움에 감사드립니다.
왜 이걸보고하고 싶니?
나는 당신의 반응을 완전히 이해했다고 생각합니다. 요약하자면, 430 (232 + 198) 옵션의 행사는 소득 (보상)과 세금 모두 W2에 적절한 항목을 만들었습니다. 지금 내가 팔든 붙잡 든 상관없이 당신이 언급 한 것과는 다른 것입니다. 232를 팔았을 때 모든 것이 이미 설명 되었기 때문에 Turbo Tax의 비용 기준을 "수정할"수 있었기 때문에 추가 세금 부담이 없었습니다.
그래서 남은 유일한 질문은 남은 198 주를 팔 때 내년도 같은 일을 할 수있을 것인가입니다. 올해는 같은 거래, 같은 해에 발생한 판매 등의 다양한 세부 사항을 말함으로써 비용 기준을 수정할 수있었습니다. 그러나 나중에 198를 팔면 2016 년 "주식 취득"을 기준으로 "비용 기준을 수정할 수"있어야하며 최종 판매 시점의 가치 변화가 무엇이든 고려해야합니다. 따라서 2016 년에 120 / - 에서이 주식을 매입하고 (운동 및 보류) 마침내 135 달러가되면 그 값을 매각 할 때 120 원의 취득 가격을 반영하여 "비용 기준을 변경할"수 있어야합니다. - 그리고 나서 주당 15 달러를 소득으로 제시해야합니다. "당일 치르는 운동"옵션을 선택하지 않아도 내년에 Turbo Tax에서 모든 것을 할 수 있기를 바랍니다. 권리?
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"남아있는 유일한 질문은 남은 198 주를 팔면 내년도 똑같이 할 수있을 것"이라고 말했다.
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Tom, 이 모든 도움과 인내심에 감사드립니다. 지금 제출할 준비가되었습니다 :-)
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옵션에 대한 소득세 계산 방법.
옵션을 행사할 때 옵션 계약에 사전 설정된 가격으로 주식을 구입합니다. 매매 거래에는 매입 옵션을 행사하는 것과 동시에 매수 주식을 충분히 팔아 옵션 매입, 중개 수수료 및 세금에 대한 비용을 회수해야합니다.
옵션 행사에서 주식을 취득한 직후에 주식을 판매하는 것은 소득세 목적 상 단기 자본 이득으로보고됩니다. 이익은 판매 수익에서 세금 기준을 뺀 값입니다. 옵션을 실행하기위한 비용과 옵션을 구입하는 원래 비용은 세금 기준입니다.
세금 기준 계산.
총 세금 기준을 결정하기 위해 옵션 계약의 옵션 및 구매 가격을 행사할 비용을 추가하십시오.
옵션 행사에서 취득한 주식수로 전체 세금 기준을 나눕니다. 이것은 주당 세금 기준입니다.
주당 과세 기준을 판매 거래 대상 판매 수량에 따라 여러 번합니다. 이것은 판매 된 주식의 세금 기준입니다.
과세 소득 신고.
Schedule D의 Line 1 컬럼 (a)에 주식에 대한 설명을 기록하십시오.
"행사 날짜"라고 표시된 열 (b)에 옵션을 행사 한 날짜를 기입하십시오.
"판매 된 날짜"라고 표시된 열 (c)의 주식의 판매 날짜를 입력하십시오. 이는 옵션의 행사와 동시에 판매되기 때문에 거래를 커버 할 판매일과 같습니다.
"판매 가격"이라고 표시된 열 (d)에 판매 할 판매 대금을 입력합니다. 그런 다음 "비용 또는 기타 기준"이라고 표시된 열 (e)에 판매 된 주식의 과세 기준을 기재하십시오.
열 (d)에서 열 (e)을 뺀 일정표 D에 표시된대로 열 (f)을 완료하십시오. 이것은 과세 대상 이익입니다.
tax_calculator.
참조.
저자에 관하여.
Brian Huber는 1981 년부터 작가로 활동 해 왔으며 주로 고객, 주주 및 대금업자에게 정보를 전달하는 비즈니스 관련 문학 작품을 작 성했습니다. 후버 (Huber)는 다양한 재무, 회계 및 세무 문제에 대해 썼으며 그의 기사는 다양한 웹 사이트에 게재되었습니다. 텍사스 대학에서 경제학 학사 학위를 취득했습니다.
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주식 옵션 세금 영향을 충당하기 위해 판매
귀하가 귀하의 서비스에 대한 지불로 재고를 살 수있는 옵션을 받으면 옵션을받을 때, 옵션을 행사할 때, 또는 옵션을 행사할 때받은 옵션 또는 주식을 처분 할 때 소득을 가질 수 있습니다. 스톡 옵션에는 두 가지 유형이 있습니다.
종업원 주식 매입 계획 또는 인센티브 스톡 옵션 (ISO) 계획에 따라 부여 된 옵션은 법정 스톡 옵션입니다. 종업원 주식 매입 계획이나 ISO 계획에 따라 부여되지 않는 스톡 옵션은 비상 무적 스톡 옵션입니다.
법적 또는 비 기명식 스톡 옵션 부여 여부를 결정하는 데 도움이 필요하면 간행물 525, 과세 및 비양도 소득을 참조하십시오.
법정 스톡 옵션.
고용주가 법정 스톡 옵션을 부여한 경우 일반적으로 옵션을 수령하거나 행사할 때 총소득을 포함하지 않습니다. 그러나 ISO를 행사하는 해에는 귀하에게 대안의 최소 세금이 부과 될 수 있습니다. 자세한 내용은 양식 6251 (PDF)을 참조하십시오. 옵션을 행사하여 구입 한 주식을 판매 할 때 과세 소득 또는 공제액 손실이 발생합니다. 일반적으로이 금액을 자본 이득 또는 손실로 간주합니다. 그러나 특별 보유 기간 요건을 충족시키지 않으면 판매 수입을 경상 소득으로 처리해야합니다. 임금으로 처리되는 금액을 주식의 처분에 따른 손익 결정시 주식 기준으로 추가하십시오. 스톡 옵션의 유형에 대한 구체적인 내용과 소득 신고시기 및 소득세 목적 상 수입이보고되는 방법에 대한 규칙은 출판물 525를 참조하십시오.
인센티브 스톡 옵션 - ISO를 행사 한 후, 귀하는 고용주로부터 Form 3921 (PDF), 섹션 422 (b)에 따른 인센티브 스톡 옵션 행사를 받아야합니다. 이 양식은 귀하의 반환시보고 될 정확한 자본 및 경상 이익 (해당되는 경우)을 결정하는 데 필요한 중요한 날짜와 값을보고합니다.
종업원 주식 매입 계획 - 종업원 주식 매입 계획에 따라 부여 된 옵션을 행사하여 취득한 주식을 처음 양도하거나 매각 한 후, 귀하는 고용주로부터 Form 3922 (PDF), 종업원 주식 매입 계획을 통해 취득한 주식 양도 계획서 섹션 423 (c). 이 양식은 귀하의 반환시보고 될 정확한 자본 및 경상 이익을 결정하는 데 필요한 중요한 날짜와 값을보고합니다.
비공식 스톡 옵션.
고용주가 비정규 주식 매입 선택권을 부여하는 경우, 포함 할 소득 금액과이를 포함 할 시간은 옵션의 공정한 시장 가격을 쉽게 결정할 수 있는지 여부에 달려 있습니다.
쉽게 결정된 공정한 시장 가치 - 옵션이 기존 시장에서 활발하게 거래되는 경우 옵션의 공정한 시장 가치를 쉽게 결정할 수 있습니다. 옵션의 공정한 시장 가치를 쉽게 결정할 수있는 다른 상황에 대해서는 출판물 525를 참조하고, 공정한 시장 가격으로 쉽게 결정할 수있는 옵션에 대해 소득 신고시기를 결정하는 규칙을 참조하십시오.
쉽게 결정되지 않음 공정한 시장 가치 - 대부분의 비 공격적 옵션에는 공정 가치로 측정 가능한 시장 가치가 없습니다. 쉽게 결정할 수있는 공정 시장 가격이없는 비거주 옵션의 경우, 옵션이 부여 될 때 과세 대상은 없지만 옵션 행사를 할 때 지불 한 금액보다 적은 금액으로 행사할 때받는 재고의 공정한 시장 가치를 소득에 포함시켜야합니다. 옵션을 행사하여받은 주식을 판매 할 때 과세 대상 소득 또는 공제액이 있습니다. 일반적으로이 금액을 자본 이득 또는 손실로 간주합니다. 특정 정보 및보고 요구 사항은 간행물 525를 참조하십시오.

귀하의 스톡 옵션 또는 제한된 주식 교부금에 대한 세금 결과 개선, 제 2 부.
이 3 부작 시리즈의 첫 번째 부분에서는 개인과 관련된 네 가지 주요 세금에 대해 논의했습니다. 이제 우리는 그 지식을 적용하여 벤처 캐피털 기업을 위해 일하는 직원들이 직면 한 다섯 가지 일반적인 상황에서 발생할 세금을 보여줍니다.
1 : 천사 투자 또는 설립자 주식.
많은 신생 회사들에게있어서 첫 번째 돈은 천사 투자자 또는 창립자 자신이 선호하는 보통주와 교환하여 나옵니다. 현금과 교환 할 때, 투자자 (아마도 제한된 파트너쉽을 통해)와 설립자는 주식을 받는다. 자본 이득 유지 시계는이 주식의 구입으로 시작하며 주식 처분으로 중단됩니다. 주주는 그녀가 1 년 이상 주식을 보유하고 장기간 이득을 실현하고 단기간에 이익을 얻는다. 이 논의의 범위를 벗어나는 동안, 투자가 적격 소기업 스톡 (QSBS) 자격을 얻으면 양도 소득세가 감소 할 수 있습니다.
2 : 개인 회사 주식 옵션.
민간 기업의 종업원은 일반적으로 두 가지 유형의 스톡 옵션 중 하나를 부여받습니다. 스톡 옵션은 매우 다르게 과세됩니다 :
인센티브 주식 옵션.
인센티브 스톡 옵션 (ISO)은 일반적으로 초기 직원에게만 부여됩니다. 그들은 인센티브 스톡 옵션 (incentive stock option)이라고 부릅니다. 왜냐하면 부여 일로부터 적어도 2 년 동안 그리고 운동 일로부터 적어도 1 년 동안 주식을 보유하고 있다면, 당신이 장기간 자본 이득을받을 것이기 때문입니다 (가능성 19.6 % 연방 정부의 최저 근속 연금 세율에 속하는 경우 연방 요율 인하).
ISO의 AMT는 팬텀 (Fantom) 세금으로 불리기도합니다. 운동을하다 보면 주식을 팔지도 않았고 세금을내는 데 도움이되는 현금을 받았음에도 불구하고 세금을 낼 수 있기 때문입니다.
ISO 보조금을 수령하면 과세 대상이 없습니다. 마찬가지로, 운동 (구매)시에는 여전히 과세 대상이 아닙니다. 그러나 운동시 파업 가격과 현재 주식 시장의 공정한 시장 가격 사이의 스프레드를 소득에 추가하여 잠재적 대체 최저 세 (AMT)를 계산해야합니다. 이 시리즈의 1 부에서 설명한 것처럼 AMT가 발생할 수도 있고 그렇지 않을 수도 있습니다. ISO의 AMT는 팬텀 (Fantom) 세금으로 불리기도합니다. 운동을하다 보면 주식을 팔지도 않았고 세금을내는 데 도움이되는 현금을 받았음에도 불구하고 세금을 낼 수 있기 때문입니다.
좋은 소식은 ISO 연습의 결과로 실제로 AMT를 지불하면 세금 환급에서 세액 공제가 발생하여 향후 세수 연도로 이월된다는 것입니다. 귀하의 일반 세금이 귀하의 잠정 최저 세금을 초과하는 미래의 어느 해에도 세금 공제를 되 찾을 수 있습니다. 이러한 상황이 발생할 가능성이 가장 높은시기는 행사 된 ISO 주식을 판매하는 해로, 장기간 자본 이득을 얻기에 충분할만큼 장기간 보유하고 있다고 가정 할 때입니다.
ISO를 판매하기로 결정한 경우 또는 1 년 및 2 년의 보유 요건을 충족하기 전에 강제로 (예를 들어, 귀사가 인수 된 경우) 강제 실격 처리를하게되면 다음과 같이 부과됩니다. 경상 소득율. 운동과 판매가 서로 다른 두 해 동안 이루어지면 약간의 어려움을 겪을 수 있습니다. 그러나 운동시의 퍼짐은 경상 소득으로 간주됩니다. 이 소득은 급료 명세서에서 추가 임금으로보고되지만 원천 징수는 없습니다.
비 규정 스톡 옵션.
비정규 스톡 옵션 (NQSO)은 일반적으로 사기업의 후기 단계 및 상위 직원에게 부여됩니다. 1 년에 최대 $ 100,000의 ISO 가치 만 부여 할 수 있으므로 $ 100,000을 초과하는 보조금은 NQSO의 형태 여야하며 대개 상위 직급 직원 만이 큰 보조금을받습니다. 고용주는 ISO가 제공하지 않는 특정 법인세 공제를 제공하기 때문에 나중에 단계의 직원에게 NQSO를 발행하려고 할 수 있습니다.
ISO에는 원천 징수 요건이 없지만, 일부 직원은 운동시 ISO의 일부분을 판매 할 수 있습니다 (해당 부분에 대한 부적격 처분을 유발할 수 있음). 따라서 임기가 끝날 때 AMT에 현금으로 지불해야합니다.
NQSO 부여 시점에 과세 대상 사건은 없습니다. 옵션 행사를 통해 파업 가격과 현재의 공정 시장 가치 사이의 스프레드는 경상 이익으로보고되며 직원의 급여 명세서에 관련 수입 및 급여세 원천 징수로 표시됩니다. 회사가 여전히 사적으로 주식 시장이 없다면, 직원은 행사 가격뿐만 아니라 세금 보류를 커버하기 위해 회사에 수표를 써달라고 요청할 수 있습니다.
반면에 초기 단계의 신생 기업에 머물러 있고 운동시 보급이나 최소 보급이없는 경우 NQSO를 행사하고 보유 할 수있는 또 다른 전략이 필요할 수 있습니다. 운동 후 1 년. 이 행사에서 운동 후 장기간 자본 이득 치료와 감사를 받게됩니다.
(더 많은 토론과 ISO 및 NQSO와 관련된 가상 시나리오에 대해서는 "옵션을 연습 할 때 세금 문제를 피하는 세 가지 방법"을 읽어 보시기 바랍니다.)
3 : 공개 회사 당일 옵션 판매.
이전에 옵션을 행사하지 않은 많은 공공 회사 직원의 경우 행사 가격과 주식의 현재 거래 가격 사이에 상당한 스프레드가있는 경우 당일 판매를하는 것이 합리적 일 수 있습니다. 이것은 그들이 효과적으로 옵션을 행사하고 오픈 마켓에서 기본 주식을 즉시 판매함으로써 매매 가격이 행사 가격 및 적용 가능한 원천 징수액으로 줄어들게합니다. 이것이 ISO이든 NQSO이든 상관없이, 판매로 인해 경상 이익이 발생합니다. 주목해야 할 중요한 차이점은 NQSO에는 수입과 급여 세금 공제가 있지만 ISO에는 어느 것도 없다는 것입니다. 따라서 ISO를 행사하고 즉시 판매하는 직원은 연말 세금 신고 전에 자신의 이익에 대해 분기 별 예상 세금을 납부해야합니다.
4 : 공개 회사 운동 및 보험 판매.
당일 판매 사례에 설명 된대로 모든 주식을 판매하는 대신 일부 직원은 소득 및 원천 징수 세 원천 징수를 위해 충분한 지분을 판매하여 주식의 일부만 남겨 둘 수 있습니다. 자본 이득 보유 시계는이 주식에서 시작되고 장래의 감사는 장단기 자본 이득 처리의 대상이됩니다.
ISO에는 원천 징수 요건이 없지만, 일부 직원은 운동시 ISO의 일부분을 판매 할 수 있습니다 (해당 부분에 대한 부적격 처분을 유발할 수 있음). 따라서 임기가 끝날 때 AMT에 현금으로 지불해야합니다. 그런 다음 위에 설명 된대로 장기 양도 이득 처리를 달성하기 위해 나머지 주식을 보유 할 수 있습니다.
5 : 제한된 재고 단위.
후기 단계 민간 기업이나 공공 기업에 가입하는 직원은 옵션 보조금 대신 또는 추가적으로 제한 스톡 유닛 (RSU)을받는 경우가 많습니다. RSUs는 일반적으로 1 년 간의 절벽으로 4 년을 정하는 가득 일정으로 부여됩니다. 주식의 가치는 제한이 사라지고 주식이 자유롭게 거래가 가능 해지면 직원에게 평범한 소득으로 과세하게됩니다. 이 소득은 직원의 다음 급여 명세서에보고되며 관련 수입과 급여세는 원천 징수됩니다. 그 당시 직원은 주식을 소유하고 있으며, 주식을 보유하거나 판매 할 수 있습니다. 회사는 일반적으로 기명 된 주식의 일부를 회수하고 그 주식을 직원이 관리하는 계정으로 전달함으로써 원천 징수 요건을 충족시킬 것입니다. RSU에 대한 자세한 내용은 "스톡 옵션과 RSU의 차이점"을 참조하십시오.
가득 된 상태에서 순자산을 매각하거나 보유하기로 결정한 것과 관계없이 종업원은 이미 가득 된 주식 가치에 경상 소득세를 납부했으며 주식의 장래에 대한 감사 만이 단기 또는 장기 자본 이득을받을 것입니다 치료. 이러한 이유로 대부분의 직원은 주식을 매각하고 수익금을 다변화하기로 선택합니다. 주식을 보유하고 (일부는 이것을 선택), 회사로부터 현금 보너스를받은 다음 보너스 전액 (세금 공제 후)을 회사 주식에 다시 투자하는 것과 비슷합니다. (이 문제에 대한 자세한 내용은 "현금 보너스와 같은 적립 된 RSU 관리 및 판매 고려."를 참조하십시오.)
제 3 부에서 앞서 나갈 내용.
이 연재물의 마지막 3 부에서는 우리가 논의한 모든 것을 함께 가져와 스톡 옵션이나 RSU를 세금 효율적으로 처리하는 데 도움이되는 세금 전략을 제공 할 것입니다. (그리고 다시 한 번 당신이 그것을 놓친 경우에는 시리즈의 1 부에 대한 링크가 있습니다)
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진정한 자동 고문이 되려면 기존의 고급 재무 자문가가 제공하는 모든 서비스 (투자 관리, 계획 및 개인 금융 솔루션)를 제공해야합니다. 따라서 이상적인 자동 고문을 선택할 때 폭 넓은 이해가 필요합니다. 품질 & # 8212; 각 공급자의 솔루션
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